中国经济网北京8月1日讯 银保监会网站日前公布《北京银保监局行政处罚信息公开表》-（京银保监罚决字〔2022〕45号），新华联控股集团财务有限责任公司（以下简称“新华联财务”）存在3宗违法违规事实，分别为资产负债管理存在缺陷，未建立有效的流动性管理内控机制；未核定票据业务规模，票据业务审查不严；流动资金贷款业务开展不审慎。北京银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条责令新华联财务改正，并给予合计140万元罚款的行政处罚；对王洪涛给予警告的行政处罚。 

　　银保监会网站2020年9月1日发布任职资格的批复显示，核准王洪涛新华联财务董事、副总经理的任职资格。 

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：　

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；　

　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；　

　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；　

　　（四）未按照规定进行信息披露的；　

　　（五）严重违反审慎经营规则的；　

　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。　

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：　

　　（一）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；　

　　（二）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；　

　　（三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。 

　　以下为全文：