第一条为提高公司资金使用效率，减少资金占用，制定本办法。

第二条临时贷款是指用于特定目的的临时贷款，包括: (一)差旅费用贷款；(2)零星购物贷款；(3)其他临时贷款。

第三条因公出差(1)需要借用差旅费时，应填写申请表，注明预支金额；(2)经各级主管审核签字后；(3)到财务部领取款项；(4)财务部以该申请表作为贷款依据和差旅费报销的审核依据。

第四条零星购物贷款(一)采购部门应制定书面采购计划；(2)经各级主管审核签字后；(3)到财务部领取款项；(4)财务部以请购单为借款依据。

第五条零星购物一般贷款额度为&次；& times元(如2000元)，司机和采购主管可领取定额贷款(备用金)，定额标准由各部门经理拟定，报总经理批准。

第六条个人临时贷款(一)一般不转贷，特殊情况下经批准可转贷；未还清贷款的，不得再次借款；(2)借款人填写借款单，注明个人使用；(3)各级主管签批；(4)去财务部，把申请表作为还贷的依据。

第七条个人贷款一般不超过本人2个月工资。如果他们这样做，需要一个公司担保人。

第八条临时借款可以用现金、支票或汇票支付，视不同情况和公司财务规定而定。普通借款人经批准可以申请信用卡。

第九条临时贷款的还款方式和还款期限；(1)出差人员，返回公司后5天内报销差旅费；(2)偿付应在使用采购的备用支票和汇票结算后5天内进行；(3)定期(不定期)对收到零用金的部门和个人进行报销；(4)个人贷款，还款期限最长不超过2个月。

第十条借款人应在规定的期限内偿还贷款。

第十一条借款人应严格按照贷款用途使用贷款，不得挪作他用；否则，应根据情节轻重追究责任。

第十二条财务部门应定期和不定期清理临时贷款。对逾期未还款或举报的，发送还款提醒，告知当事人；如仍无改善，将扣除工资并采取其他措施。

第十三条本办法由财务部负责解释和修订，经总经理批准后发布实施。