第一条为加强对公司系统资金使用的监督管理，加快资金周转，提高资金利润率，确保资金安全，制定本办法。第二条管理机构(一)公司设立资金管理部，在财务总监的领导下，办理公司内部所有二级公司和独立单位的结算、贷款、外汇调剂和资金管理。(二)结算中心具有管理和服务双重职能。在资金管理上是监督与被监督、管理与接受管理的关系，在结算业务上是服务与被服务客户的关系。第三条存款管理公司各二级公司除在就近银行保留存款人办理小额零星结算外，还必须在资金部开立存款账户办理各项结算业务，资金部结算金额与旬末和月末余额的比例不得低于80%。10万元以上的大额支付必须在国库部门办理，特殊情况需要专项报告。审批同意后才能保留其他银行结算业务。第四条贷款和担保业务管理(一)贷款和担保限额。每年年初，集团内各二级公司根据董事会下达的利润任务，编制资本计划，上报资本管理部。由资金管理部根据公司年度任务、业务发展计划、资金来源及各二级公司的资金效益进行综合平衡后，由总行和二级公司编制固定贷款、全部贷款最高额度和二级公司信用担保最高额度，提交董事会审批后下达执行。年中资金管理部将根据额度计划严格控制二级公司的贷款规模。因业务发展导致贷款或担保超限额的，应专题报告，说明资金超限额的原因，以及新增资金的投向、金额和使用效益。经资金管理部审核后，提出意见，提交财务委员会和董事会批准。(二)集团内部贷款的审批。集团内借款金额在300万元以内(含300万元，外币按记账汇率折算，下同)的，由资金管理部审核，报财务总监批准；贷款金额在300万元以上的，由资金管理部审核，财务总监签字，报董事长批准。(三)担保审批。二级公司向银行借款需要总行担保时，300万元以下的担保金额由财务总监审批，300万-2000万元之间的担保金额由财务总监和董事长审批。担保金额在2000万元以上的，由财务委员会签署意见，报董事长批准，经董事长办公会议审议通过。贷款担保批准后，由资金部办理具体手续。对外担保由财务部审核，财务总监和行长签字，报董事长审批。

第五条其他业务审批(一)托收空白条。在资金部办理结算业务的企业，可向资金部领取空白色支票，每次不超过5张，每张空白色支票限额不超过5万元，由资金部办理。在领取空白条支票时，资金部必须有足够的存款。(2)外汇调节。集团内各二级公司的外汇调剂由资金部统一办理。特殊情况需要自行调整的，应当报财务部门批准，经批准后方可自行办理。(3)减免利息。需要减免集团内部贷款利息的，金额在5000元以下的，由财务部审核，报财务委员会批准。超过5000元的，弥补的渠道必须由分管副总经理落实并签字，然后提交财务委员会审批。第六条资金管理和检查资金部以资金的安全性、效率性和流动性为中心，定期开展以下资金检查和管理工作，并根据检查情况，定期向财务委员会、总经理和董事长作专题报告。(1)定期检查各二级公司的现金库存；(2)定期检查各二级公司资金部的结算情况；(3)定期检查银行存款与二级公司资金部存款的对账情况；(4)跟踪或抽查二级公司在财务部汇出的10万元以上的大额款项。第七条统计报表各二级公司必须在旬后一日内将旬末银行存款、贷款、结算业务统计报表报送财务部，财务部在旬后两日内汇总上报财务委员会、总经理、董事长。资金部应及时掌握银行存款余额，每两天向财务总监和副财务总监报告一次资产负债表。